华商鸿裕利率债债券型证券投资基金基金居品府上纲目（更新）
华商鸿裕利率债债券型证券投资基金
基金居品府上纲目（更新）
编制日历：2024 年 9 月 9 日
送出日历：2024 年 10 月 9 日
本纲目提供本基金的抨击信息，是招募阐发书的一部分。
作出投资决定前，请阅读竣工的招募阐发书等销售文献。
一、居品简略
基金简称 华商鸿裕利率债债券 基金代码 019685
基金顾问东说念主 华商基金顾问有限公司 基金托管东说念主 恒丰银行股份有限公司
基金合同成效 2023-11-16 上市来回所及上市日 暂未上 -
日 期 市
基金类型 债券型 来回币种 东说念主民币
运作神志 经常通达式 通达频率 每个通达日
初始担任本基金基金 2023-11-16
基金司理 杜磊 司理的日历
证券从业日历 2011-11-15
其他 《基金合同》成效后，指引20个责任日出现基金份额捏有东说念主数目不悦200东说念主或者基金
钞票净值低于5000万元情形的，基金顾问东说念主应当在依期讲解中赐与知道；指引50个工
作日出现前述情形的，本基金基金合同自动断绝，无需召开基金份额捏有东说念主大会。法
律律例或中国证监会另有法律诠释时，从其法律诠释。
二、基金投资与净值进展
（一）投资决策与投资策略
投资者欲了解本基金的防范情况，请仔细阅读《华商鸿裕利率债债券型证券投资基金招募阐发书》“第
九部分 基金的投资”了解防范情况。
投资决策 本基金在严格限度风险和追求基金钞票长期踏实的基础上，极力获取高于事迹比较基
准的投资收益。
投资边界 本基金的投资边界包括国债、央行单据、计策性金融债、银行进款（包括条约进款、
依期进款过头他银行进款等）、债券回购、现款等金融器用，以及法律律例或中国证
监会允许基金投资的其他金融器用。
本基金不投资于股票，也不投资于公司债、企业债、地点政府债、短期融资券、超短
期融资券、中期单据等信用债品种、同行存单以及可转机债券、可交换债券。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金顾问东说念主在履行相宜设施后，
不错将其纳入投资边界。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的80%，其
中投资于利率债钞票的比例不低于非现款基金钞票的80%。本基金捏有现款或者到期
日在一年以内的政府债券投资比例统统不低于基金钞票净值的5%，现款不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金所指利率借主要包括国债、央行单据和计策性金融债券。
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若是法律律例或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金顾问东说念主在履
行相宜设施后，不错养息上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金玄虚诈欺利率策略、久期建立策略、收益率弧线策略、期限结构建立策略、息
差策略等组合顾问妙技进行日常顾问。
事迹比较基准 中债-国债及计策性银行债全价(总值)指数收益率*80%+同期活期进款利率(税
后)*20%
风险收益特征 本基金为债券型基金，一般而言，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混
合型基金，高于货币市集基金。
（二）投资组合股产建立图表/区域建立图表
（三）自基金合同成效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基
准的比较图
注：本基金基金合同于2023年11月16日成效，未有法律诠释最近一次知道的年度讲解。
三、投本钱基金触及的用度
（一）基金销售有关用度
以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：
用度类型 份额（S）或金额（M）/捏有期限（N） 收费神志/费率 备注
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M申购费（前收费）
M≥5,000,000 100元/笔 -
N 赎回费
N≥7日 0% -
注：通过本公司直销中心申购本基金的待业金客户践诺特定申购费率，详见本基金《招募阐发书》及相
关公告。
（二）基金运作有关用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费神志/年费率或金额 收取方
顾问费 0.30% 基金顾问东说念主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东说念主
销售事业费 - 销售机构
审计用度 年用度金额120,000.00元 司帐师事务所
信息知道费 年用度金额120,000.00元 法律诠释知道报刊
注：本基金顾问费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付；本基金托管费逐日计提，逐日累计至
每个月月末，按月支付。
其他用度详见本基金基金合同、招募阐发书及有关公告。
本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金钞票扣除。
本基金审计用度以及信息知道费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终
施行金额以基金依期讲解知道为准。
（三）基金运作玄虚用度测算
注：本基金尚未知道基金年度讲解。
四、风险揭示与抨击辅导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应崇拜阅读本基金的《招募阐发书》等销售文献。
本基金投资运作流程中濒临的主要风险有：市集风险、顾问风险、流动性风险、本基金独到的风险
过头他风险。本基金独到的风险：
（1）投资策略风险和债券品种建立风险
在基金顾问东说念主在集均分析宏不雅、微不雅分析和市集失衡的特质接收具体的投资策略流程中，可能限于
学问、技艺、训导等身分而影响其对有关信息、经济场所和证券价钱走势的判断偏差，以至本基金的业
绩进展不一定跳跃于市集平均水平。
债券品种建立风险是指由于当利率的波动导致不同债券品种利差发生变化时，基金在建立不同比例
的资金购买不同品种的债券而隐含的风险。
（2）本基金自动断绝的风险
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基金合同成效后，出现指引50个责任日基金份额捏有东说念主数目不悦200东说念主或者基金钞票净值低于5000
万元情形的，本基金基金合同自动断绝，无需召开基金份额捏有东说念主大会，因此投资者将濒临基金合同可
能提前断绝的不笃定性风险。
（二）抨击辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不
标明投资于本基金莫得风险。
基金顾问东说念主依照恪尽责守、汲引信用、严慎发愤的原则顾问和诈欺基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品府上纲目信息发生紧要变更的，基金顾问东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，
基金顾问东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准
确获取基金的有关信息，敬请同期关爱基金顾问东说念主发布的有关临时公告等。
与本基金/基金合同有关的争议贬责神志为仲裁。仲裁委员会是中国国外经济交易仲裁委员会，仲
裁地点是北京市。
五、其他府上查询神志
以下府上详见华商基金顾问有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880、
议》 、《华商鸿裕利率债债券型证券投资基金招募阐发书》 ；
六、其他情况阐发
无。
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